理财规划Financial Planning是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的具有可操作性的某方面或综合性的财务方案
它主要包括现金规划消费支出规划教育规划风险管理与保险规划税收筹划投资规划退休养老规划财产分配与传承规划八大规划
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质即使到年老体弱或收入锐减的时候也能保持自己所设定的生活水平
理财规划的目标有两个层次财务安全和财务自由理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程它是由专业理财人员通过明确客户理财目标分析客户的生活财务现状从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务
1权威性RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程
2主流性是金融行业人员求职任职晋升包括出国等法律上的有效证件记入档案全国通用
3专业性RFP内容是全面理财规划涵盖比较全面且投产比较高因为它更注重的理论基础上的实操理财类证书和课程主要是两点一点是证书本身第二点是证书衍生出来的价值
1本职业持证率越来越高RFP证书已经成为从事理财规划工作必备敲门砖
2国家实行学历和职业资格并重的政策即使有理财方面专业学历也仍然需要职业资格证书
3从业人员中具有理财专业方面的学历比例低更需要职业资格来弥补
4随着工作能力的提升理财规划师的客户层级也会提升理财规划师需要相应级别的证书来证明自己的实力在同行竞争中脱颖而出
5具备丰富经验的理财规划师不可能长期只面对客户必然要向企业理财部门管理甚至综合管理方向发展需要系统的理财规划知识支持及不断提升的综合素质
6该领域从业人员工作年限愈长自身水平愈需时时保持进取因此需要不断学习充实自己的专业知识
7考证难度大参加考前培训有助于快速获得专业技能通过考试更能获得社会认可
RFP内容是全面理财规划涵盖比较全面且投产比较高因为它更注重的理论基础上的实操理财类证书和课程主要是两点一点是证书本身第二点是证书衍生出来的价值从学习后延伸出来的学习机会和提升机会来看RFP更落地更务实
基础财务策划投资策划保险及退休策划税务及遗产策划高级财务策划
七大实用能力精准提升
RFP证书含金量
目前在全球共有15个国家和地区拥有RFIP协会机构自2005年引入中国大陆后因系统实用的知识体系受到政府企业和学员的大力推广和认可
同时RFP证书现已正式被纳入全国财经金融专业人才培养工程在全球RFP已经成为众多金融机构人才培养的重要标准太平洋人寿泰康人寿太平人寿等保险公司和中国工商银行中国农业银行交通银行建设银行等国内大型银行都将RFP作为人才的培养与培训的标准另外企业招聘时将RFP作为一个衡量要素比如平安人寿东亚银行浦发银行等
原标题理财师为什么一定要考RFP证书RFP证书优势有哪些
