理财规划师Financial Planner是为客户提供全面理财规划的专业人士按照中华人民共和国人力资源和社会保障部原劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》理财规划师是指运用理财规划的原理技术和方法针对个人家庭以及中小企业机构的理财目标提供综合性理财咨询服务的人员理财规划要求提供全方位的服务因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规为客户提供量身订制的切实可行的理财方案同时在对方案的不断修正中满足客户长期的不断变化的财务需求
理财规划Financial Planning是指运用科学的方法和特定的程序为客户制定切合实际的具有可操作性的某方面或综合性的财务方案它主要包括现金规划消费支出规划教育规划风险管理与保险规划税收筹划投资规划退休养老规划财产分配与传承规划
理财规划的目的在于能够使客户不断提高生活品质即使到年老体弱或收入锐减的时候也能保持自己所设定的生活水平理财规划的目标有两个层次:财务安全和财务自由理财规划是一个评估个人或家庭各方面财务需求的综合过程它是由专业理财人员通过明确客户理财目标分析客户的生活财务现状从而帮助客户制定出可行的理财方案的一种综合性金融服务
“理财规划师”这个职业资格考试截止2018年没有被取消。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务。因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制……阅读全文 >>
1、良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想。此外，保守客户的个人秘密也是重要方面。2、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是“全才＋专才”。这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，同时在某些方面又是专才，如保险、证券……阅读全文 >>
证书查询可在国家理财规划师(ChFP)考试网点击资格证书查询。颁发机构:中华人民共和国人力资源和社会保障部证书颁发时间:成绩公布后两个月内证书遗失处理:因人力资源和社会保障部不受理个人证书补办，故证书遗失人可将以下材料递交至相应培训机构进行证书遗失补办，具体如下:一、遗失证书者递……阅读全文 >>
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。2、良好的人品及职业操守客户是理财规划师的衣食父母，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以……阅读全文 >>
改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5%。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财……阅读全文 >>
国家人力资源和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。国家高级理财规划师(职业资格一级):具备以下条件之一1.连续从事本职业工作19年以上。2.具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。3.具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职……阅读全文 >>
理财规划师又称金融理财策划师或理财顾问，就是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。与客户会谈和沟……阅读全文 >>
理财规划师三级和二级的考试科目的区别：三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为客观题。二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审（案例分析）；均为客观题。报名材料：报名时填写国家职业资格鉴定申请表，同时提交照片，身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件……阅读全文 >>
我们国家的理财行业起步较晚，但是发展较快。光美国花旗银行的理财金融产品两千余种，而我国四大行加起来约四百多种。06年我国金融业放开，那么面对外资银行的强占市场，我国金融行业对理财综合能力的提高是迫不及待的。同时，随着我国经济的发展，越来越多人手里有闲散资金，现在一般靠储蓄理财的人……阅读全文 >>
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客……阅读全文 >>
