改革开放以来中国GDP年均增长达到9.5%是世界上增长最快的国家这个速度是同期世界经济年均增速的3倍中产阶级和豪富阶层正在迅速形成并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资财务安全和综合理财方向发展因而对能够提供客观全面理财服务的理财师的要求迅猛增长中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一
理财规划的概念在金融行业已经逐渐为人所知尤其是在保险公司和商业银行很多保险公司和商业银行已经设立了专门的个人理财工作室或理财部为客户提供相应的理财服务
随着社会的发展人们收入水平的提高 对于提供个性化的理财专属服务需求日益凸现享受私人服务的多数为中产以上的阶层然而据网络最新数据表明很多普通消费者也逐渐成为了私人理财顾问的服务人群私人理财顾问主要分布于金融机构中主要针对自身金融产品的推广具有一定的局限性但是由于客户的需求越来越高需要私人理财顾问可以跨机构跨行业的为客户量身定做设计符合自己的理财模式私人理财顾问的"管家式"服务将成为未来私人理财顾问发展的一大趋势同时也需要有独立于金融机构的第三方私人理财服务机构提供跨机构跨行业多个领域全面服务
鉴于社会对理财规划师的强烈需求和理财规划师国家标准的缺位国家职业鉴定中心组织有关专家根据中国国情制定了《理财规划师国家职业标准》并于2003年1月23日开始施行从而将理财规划正式确定为一门职业2005年8月国家职业鉴定中心委托北京东方华尔金融咨询有限公司和中国人民大学财政金融学院在北京举办了首期理财规划师试点培训班学员随后参加由国家职业鉴定中心举办的国家理财规划师试验性鉴定考试考试科目全部合格的学员被授予理财规划师国家职业资格证书
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面:1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投……阅读全文 >>
职业资格证书是劳动就业制度的一项重要内容，也是一种特殊形式的国家考试制度。它是指按照国家制定的职业技能标准或任职资格条件，通过政府认定的考核鉴定机构，对劳动者的技能水平或职业资格进行客观公正、科学规范的评价和鉴定，对合格者授予相应的国家职业资格证书。职业资格证书是表明劳动者具有从……阅读全文 >>
理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部)制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财……阅读全文 >>
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投……阅读全文 >>
理财规划师资格证书样本:国家人力资源和社会保障部颁发的国家理财规划师二级证书，印有中华人民共和国职业资格证书字样及国徽标识。国家人力和社会保障部颁发的国家理财规划师三级证书，印有中华人民共和国职业资格证书字样及国徽标识。证书验印说明:(以北京地区为例)国家理财规划师证书由4个鉴定……阅读全文 >>
“理财规划师”这个职业资格考试截止2018年没有被取消。理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务。因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制……阅读全文 >>
国家人力资源和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。国家高级理财规划师(职业资格一级):具备以下条件之一1.连续从事本职业工作19年以上。2.具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。3.具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职……阅读全文 >>
一、中央(人民)银行、银行业监督管理委员会、证券业监督管理委员会、保险业监督管理委员会，这是金融业监督管理机构。进入行业监督管理部门做金融官员，对于金融研究生而言应是首选。首先，中国金融学是立足于宏观经济学，基于金融市场宏观调控，专业应用较易入手，政策把握比较到位;其次，在行业管……阅读全文 >>
①如果进入“保险”公司，刚刚进去是业务员，但是有专业“理财规划”的业务员和没有经过专业学习的业务员当然不同喽~可以说初期基层工作是积攒经验的时候。可以熟练的“登门拜访”，“客户接待”以后，可能就会被提升为“主管”。②如果进入“银行”。外资银行，每个月都有“业务量”，所以很多理财规……阅读全文 >>
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免……阅读全文 >>
