理财规划师是指运用理财规划的原理技术和方法针对个人家庭以及中小企业机构的理财目标提供综合性理财咨询服务的人员具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效合理的规划为客户设计出优化组合的资金管理方案从而使客户获得理想的回报实现自己的理财目标免受财务困扰
理财规划师最早出现在美国并与医生律师等一样成为较受欢迎的职业我国理财规划师是近几年才出现的目前金51, 51, 51; text-indent: 2em;">融理财人员大多行使的是单项职能不能满足人们不断看涨的理财服务需要据专业理财网站的一项调查表明人们在没有得到专业理财人员的指导和咨询时一生中损失的个人财产高达20％甚至100％
为提高我国理财人员的综合素质国家劳动和社会保障部出台《理财规划师国家职业标准》并在全国开展职业鉴定试点工作理财规划师是一个专业性极强的职业从业者除应具有渊博的专业知识娴熟的投资理财技能丰富的理财经验外还要熟悉股票基金债券外汇等金融业务领域并保持高水准职业道德这样才能真正做好理财规划
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投……阅读全文 >>
理财规划师（CertifiedFinancialPlanner,CFP）,又译为金融策划师，中国本土的理财规划师国家职业资格认证是中华人民共和国劳动和社会保障部在全国范围内推行的理财规划专业人员资质认证体系的总称。理财师是专业性极强的职业，从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资……阅读全文 >>
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客……阅读全文 >>
理财规划师又称金融理财策划师或理财顾问，就是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。与客户会谈和沟……阅读全文 >>
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面:1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投……阅读全文 >>
理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部)制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财……阅读全文 >>
1.基础理论课程而成为理财规划师却并不是那么容易。要想成为一名理财规划师，你必须要学习学习再学习。首先理财规划师培训机构会让你学习理财规划基础知识、宏观经济学、金融基本知识、财务计算和分析、相关的法律等，这些都将帮助你更清晰地看待市场和需求，你才能对于资本有更清楚的认识。而在你基……阅读全文 >>
书名：理财规划师（基础知识）简介：《理财规划师基础知识》增加介绍新《企业会计准则》对上市公司的影响，突出了财务会计领域中与个人理财相关的部分；更新相关税收法规，增加个人所得税纳税申报相关内容；根据最新的相关法规，修订了教材中的法律基础、保险规划、投资规划等相关内容。书名：助理理财……阅读全文 >>
理财规划师三级和二级的考试科目的区别：三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为客观题。二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审（案例分析）；均为客观题。报名材料：报名时填写国家职业资格鉴定申请表，同时提交照片，身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件……阅读全文 >>
理财规划师国家职业资格认证分为三个等级，即助理理财规划师(国家职业资格三级)、理财规划师(国家职业资格二级)、高级理财规划师(国家职业资格一级)。国家人力资源和社会保障部已开展助理理财规划师(国家职业资格三级)和理财规划师(国家职业资格二级)全国统一认证工作，高级理财规划师(国家……阅读全文 >>
