理财规划师是为个人、家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士，主要包括：现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划等多方面内容。要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身定制的、切实可行的理财方案，并不断修正、以满足客户长期，不断变化的财务需求。
与国内理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足，中国理财规划师职业至少有60万人的缺口，预测年薪可在10万到100万之间，是国内各大银行、证券公司、保险公司及其他金融机构热招的岗位，是我国最具有广阔发展前景的职业之一。
1、银行的个人金融部管理人员、培训经理、业务经理和理财专员。
2、证券公司的投资顾问和客户经理。
3、保险公司的培训经理、销售部管理人员、营业部经理、高级业务员。
4、基金公司、投资中介公司销售经理、客户服务人员。
5、提供理财咨询的其他专业人员，如财务会计人员等。
6、私募股权基金投行经理；
7、各行各业的高级管理人员
8、有志于从事投资理财规划的人员
9、高校金融、财会、经济、管理类专业的学生，希望进入金融行业的学生。
10、对个人理财感兴趣的个人，对家庭资产配置有迫切需求的人
1初级理财规划师
1、连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。
2、具有金融相关专业大专及以上学历，完成理财师规定培训课程。
3、具有其他专业本科及以上学历，完成理财师规定培训课程。
2中级理财规划师
1、连续从事金融行业工作四年以上，完成理财师规定培训课程。
2、取得初级理财规划师，完成理财师规定培训课程。
3、具有金融相关专业大专及以上学历证书，连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。
4、具有其他专业本科及以上学历，连续从事金融行业工作一年以上，完成理财师规定培训课程。
3高级理财规划师
1、连续从事金融行业工作八年以上，完成理财师规定培训课程。
2、取得中级理财规划师，完成理财师规定培训课程。
3、具有金融专业硕士及以上学历证书，连续从事金融行业工作两年以上，完成理财师规定培训课程。
4、具有其他专业博士及以上学历，连续从事金融行业工作两年以上，完成理财师规定培训课程。
一年两次，每年的5月 和 11月
证书有效性：证书终身有效
考试费用：480元
另外金融行业更加重视人力资本投入产出比，资源分配出现两极分化——让自己的价值服务更直接作用于产出。
这接触过的银行，尤其是越来越多的股份制商业银行，很多都提出要控制成本、提高效率。一个原因是经济的不确定性，另一个原因则是技术冲击，行业被颠覆。
如何最大化人力成本的投入产出比呢?很多企业采取的方式是：资源重新分配。
比如，1块钱分给两个人，A员工比B员工绩效好，过去是A给6毛，B给4毛，资源重新分配之后，现在是A给7毛，B只给3毛。
机构希望通过这样的方式，将资源倾斜给高价值员工，提高他们的积极性，同时也鞭策其他员工。
换言之，企业会越来越多地将资源投给那些高价值员工。相应的，越不能产生价值的，企业越会减少投资。
所以， 在这样分化的大趋势下，如果你所做的事情，不能给企业带来足够的价值，你自己就将没有价值。
对一部分金融从业者来说，这是最好的时代;对另一部分人来说，这也是最坏的时代。
总之，在财富管理行业走向平台化架构的趋势下，你需要知道：
随着交易成本的下降和管理成本的上升，财富管理行业将越来越平台化，表现为：更替、无界、联盟和分化;
应该不断通过提问，时刻关注自己行业的发展动向;
主动发现机会，利用平台资源提升自我价值，才有可能弯道超车;
如果希望长久发展，就去那些相对依赖人的行业;
在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：1.必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投……阅读全文 >>
国家理财规划师（ChFP）认证证书2003年“理财规划师”列入国家职业大典，《理财规划师国家职业标准》正式发布。2005年3月，劳动保障部正式推出国家理财规划师职业资格认证考。ChFP资格证书是目前我国政府认可的最具有权威的理财规划师证书，同时也被全球绝大多数国家政府所认可。适合……阅读全文 >>
①如果进入“保险”公司，刚刚进去是业务员，但是有专业“理财规划”的业务员和没有经过专业学习的业务员当然不同喽~可以说初期基层工作是积攒经验的时候。可以熟练的“登门拜访”，“客户接待”以后，可能就会被提升为“主管”。②如果进入“银行”。外资银行，每个月都有“业务量”，所以很多理财规……阅读全文 >>
国家理财规划师是由劳动部门认定的职业资格证书，是由官方对个人能力的一种认可，也就是说它是国家认定人才的一个标准，由于此认证是由劳动部颁发，是咱们国家唯一一个由政府权威认证的理财规划师，它的认可度和权威性是最高的，在国内的全金融业都认可。国家职业资格共分为五级，初级(五级)、中级(……阅读全文 >>
1、良好的人品及职业操守。理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想。此外，保守客户的个人秘密也是重要方面。2、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是“全才＋专才”。这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，同时在某些方面又是专才，如保险、证券……阅读全文 >>
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识理财规划师应是全才+专才这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。2、良好的人品及职业操守客户是理财规划师的衣食父母，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以……阅读全文 >>
国家人力资源和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。国家高级理财规划师(职业资格一级):具备以下条件之一1.连续从事本职业工作19年以上。2.具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。3.具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职……阅读全文 >>
我们国家的理财行业起步较晚，但是发展较快。光美国花旗银行的理财金融产品两千余种，而我国四大行加起来约四百多种。06年我国金融业放开，那么面对外资银行的强占市场，我国金融行业对理财综合能力的提高是迫不及待的。同时，随着我国经济的发展，越来越多人手里有闲散资金，现在一般靠储蓄理财的人……阅读全文 >>
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客……阅读全文 >>
改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5%。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财……阅读全文 >>
