理财规划师是为个人家庭及中小企业提供全面理财规划的专业人士主要包括现金规划消费支出规划教育规划风险管理与保险规划税收筹划投资规划退休养老规划财产分配与传承规划等多方面内容要求理财规划师全面掌握各种金融工具及相关法律法规为客户提供量身定制的切实可行的理财方案并不断修正以满足客户长期不断变化的财务需求
与国内理财服务需求不断看涨形成反差我国理财规划师数量明显不足中国理财规划师职业至少有60万人的缺口预测年薪可在10万到100万之间是国内各大银行证券公司保险公司及其他金融机构热招的岗位是我国最具有广阔发展前景的职业之一
1银行的个人金融部管理人员培训经理业务经理和理财专员
2证券公司的投资顾问和客户经理
3保险公司的培训经理销售部管理人员营业部经理高级业务员
4基金公司投资中介公司销售经理客户服务人员
5提供理财咨询的其他专业人员如财务会计人员等
6私募股权基金投行经理
7各行各业的高级管理人员
8有志于从事投资理财规划的人员
9高校金融财会经济管理类专业的学生希望进入金融行业的学生
10对个人理财感兴趣的个人对家庭资产配置有迫切需求的人
1初级理财规划师
1连续从事金融行业工作一年以上完成理财师规定培训课程
2具有金融相关专业大专及以上学历完成理财师规定培训课程
3具有其他专业本科及以上学历完成理财师规定培训课程
2中级理财规划师
1连续从事金融行业工作四年以上完成理财师规定培训课程
2取得初级理财规划师完成理财师规定培训课程
3具有金融相关专业大专及以上学历证书连续从事金融行业工作一年以上完成理财师规定培训课程
4具有其他专业本科及以上学历连续从事金融行业工作一年以上完成理财师规定培训课程
3高级理财规划师
1连续从事金融行业工作八年以上完成理财师规定培训课程
2取得中级理财规划师完成理财师规定培训课程
3具有金融专业硕士及以上学历证书连续从事金融行业工作两年以上完成理财师规定培训课程
4具有其他专业博士及以上学历连续从事金融行业工作两年以上完成理财师规定培训课程
一年两次每年的5月 和 11月
证书有效性证书终身有效
考试费用480元
另外金融行业更加重视人力资本投入产出比资源分配出现两极分化让自己的价值服务更直接作用于产出
这接触过的银行尤其是越来越多的股份制商业银行很多都提出要控制成本提高效率一个原因是经济的不确定性另一个原因则是技术冲击行业被颠覆
如何最大化人力成本的投入产出比呢?很多企业采取的方式是资源重新分配
比如1块钱分给两个人A员工比B员工绩效好过去是A给6毛B给4毛资源重新分配之后现在是A给7毛B只给3毛
机构希望通过这样的方式将资源倾斜给高价值员工提高他们的积极性同时也鞭策其他员工
换言之企业会越来越多地将资源投给那些高价值员工相应的越不能产生价值的企业越会减少投资
所以 在这样分化的大趋势下如果你所做的事情不能给企业带来足够的价值你自己就将没有价值
对一部分金融从业者来说这是最好的时代;对另一部分人来说这也是最坏的时代
总之在财富管理行业走向平台化架构的趋势下你需要知道
随着交易成本的下降和管理成本的上升财富管理行业将越来越平台化表现为更替无界联盟和分化;
应该不断通过提问时刻关注自己行业的发展动向;
主动发现机会利用平台资源提升自我价值才有可能弯道超车;
如果希望长久发展就去那些相对依赖人的行业;
改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5%。是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财……阅读全文 >>
理财规划师三级和二级的考试科目的区别：三级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力；均为客观题。二级考试鉴定内容：职业道德、理论知识、专业能力、综合评审（案例分析）；均为客观题。报名材料：报名时填写国家职业资格鉴定申请表，同时提交照片，身份证明、学历证明、工作年限证明等材料原件……阅读全文 >>
2011年理财规划师考试新出政策及变动情况2011年5月开始，国家理财规划师二级、三级考试改为计算机上机考试;三级考试鉴定内容:职业道德、理论知识、专业能力;均为客观题。二级考试鉴定内容:职业道德、理论知识、专业能力、综合评审(案例分析);均为客观题。报名时间:2013年理财规划……阅读全文 >>
理财规划师(FinancialPlanner)是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国人力资源和社会保障部(原劳动和社会保障部)制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财……阅读全文 >>
随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到57……阅读全文 >>
理财规划师资格证书样本:国家人力资源和社会保障部颁发的国家理财规划师二级证书，印有中华人民共和国职业资格证书字样及国徽标识。国家人力和社会保障部颁发的国家理财规划师三级证书，印有中华人民共和国职业资格证书字样及国徽标识。证书验印说明:(以北京地区为例)国家理财规划师证书由4个鉴定……阅读全文 >>
国家人力资源和社会保障部对报考国家理财规划师的考生有严格要求，必须符合以下条件。国家高级理财规划师(职业资格一级):具备以下条件之一1.连续从事本职业工作19年以上。2.具有本科学历或者中级职称，连续从事本职业工作13年以上。3.具有硕士研究生及以上学历或者高级职称，连续从事本职……阅读全文 >>
理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。具体工作就是运用专业知识帮助客户在其可接受的风险范围内进行有效、合理的规划，为客户设计出优化组合的资金管理方案，从而使客户获得理想的回报，实现自己的理财目标，免……阅读全文 >>
职业资格证书是劳动就业制度的一项重要内容，也是一种特殊形式的国家考试制度。它是指按照国家制定的职业技能标准或任职资格条件，通过政府认定的考核鉴定机构，对劳动者的技能水平或职业资格进行客观公正、科学规范的评价和鉴定，对合格者授予相应的国家职业资格证书。职业资格证书是表明劳动者具有从……阅读全文 >>
1.基础理论课程而成为理财规划师却并不是那么容易。要想成为一名理财规划师，你必须要学习学习再学习。首先理财规划师培训机构会让你学习理财规划基础知识、宏观经济学、金融基本知识、财务计算和分析、相关的法律等，这些都将帮助你更清晰地看待市场和需求，你才能对于资本有更清楚的认识。而在你基……阅读全文 >>
